近期在家读完了 《指数基金投资指南》 ，整理出了下面一些笔记供大家参考。
此外 ，推荐另外两本书籍 《小狗钱钱》 和 《穷爸爸富爸爸》 ，小狗钱钱由于定位原因，较为低龄向 。两本书传递的是投资的理念 ，而指数基金投资指南则是实战 。
基金有 指数基金、债券基金和货币基金 三种。其中指数基金分为 宽指基金 和 行业指数基金 两大类 ，行业基金细分了 一级行业基金和主题基金 。具体分类和示例参见图片 。
一般的基金，场内场外均有 ，都会公开成分股的具体占比。
xx 增强
以场外基金为主 ，风险比一般的大，靠量化模型 ，打新（买入新上市的股）等策略体感收益 ，但 不公开具体策略
xx 联接，xx etf联接
均为场外基金 ，投资场内基金 ， 即复制场内基金，使之成为场外基金 ，降低了购买门槛
xx 红利指数
选择股息率高的 ， 在熊市时利用分红再投入获得更高的收益
xx 红利机会指数
除了考虑股息率高的股 ，还考虑 过去3年净利为正，单股占比不超过3% ，单行业占比不超过33%的策略来降低重仓风险
xx 基本面指数
一般企业的基本面包括 营收、现金流 、净资产和分红 ，以中证基本面50，取过去五年内各个指标除以基金内所有企业的各个相应指标 ，得到4个百分数取平均值乘以一千万进行排行
qdii
qualified domestic institutional investors ，即合格境内投资者 ，大部分中国公民购买境外基金都由 qdii 代购 ，因此这些基金除了受股价影响 ，还受汇率 、国际事件影响
上证50，上证50ah优选 ，h股指数都包括什么？
上证50=27纯a 23ah
上证50ah优选=27纯a 23ah估值偏低的股
h股=17a 23ah
选择宽指基金时 ，通常的方式是 选择手续费低、规模大和 历史 久的基金 ，追求更高的收益选择增强型 。
选择行业指数基金时，选择 赚钱能力强或者周期性强的基金 ，可以通过基金近几年的走势做一下预判 ，对于走下坡路的行业需慎重购买 。
此外，做更精确的选择时 ，可以选择 盈利收益率法和博格公式法 ，其中盈利收益率法适用于上证50这类盈利稳 、波动不是很大的基金。
博格公式法适用于增速快（如沪深300 、医药行业基金）和有强周期性的基金（如金融、证券 、房地产行业），强周期性的基金选用的是博格公式法的变种 。
可以直接通过公号 定投十年赚十倍 查看相应估值 。
对于 场内基金 ，与股票交易市场一样 ， 收取买卖佣金0.3% 。场内基金 需开通股票账户 ，部分基金的申购门槛较高 ，且购买通常以100股起 。
对于 场外基金 ，申购费为1%-1.5% ，部分互联网平台如腾讯理财通 、支付宝等经常有打一折的促销 ， 实际手续费仅需0.1%-0.15% ，低于场内基金 。
同时场外基金还需收取 赎回费 ，一般持有 一年内的费用为0.5%，1-2年收取0.3% ，大于2年免收费 。因此基金应作为一种长期持有的财产 ，短期多次购买赎回很不划算。
c类基金是场外基金的一种 ，但它免收申购费 ，而是 收取固定销售服务费0.4%-0.6% ，如果不是频繁申购，不推荐 。
一般选择 月收入减去支出 ，用剩余的50%进行定投 。
如果月投 ，定投日可以选择发工资的当天，如果刚好是 节假日或者工作日的最后一天 ，则需顺延或者提前 ，非交易日无收益。
周定投避免同样避免选择工作日最后一天 。
如果是手动买入，还应该 避免在交易日3点之后购买基金 ，因为3点之后购买是按次日而非当天的基金估值 。
经过统计 ，短期看周定投的收益大于月定投， 长期看两者无明显差异 。
基金是一种长期持有的资产，在下列情况下考虑卖出
指数基金盈利能力最强 ，建议持有比例最多 ， 持有时长建议在3年或以上；
债券基金盈利能力次之，建议 持有6个月-3年 ，在指数基金高估时 ，可以增加债券基金比例；
货币基金盈利能力最差，适合随存随用 ，一般一个月内的零钱可以放置于此 。余额宝背后时天弘基金 ， 余额宝也是一种货币基金 ，但是申购门槛低 ，且无需手续费 ，取用速度快 。腾讯的零钱通同上。
去年退休以后，总是想把职业中经历的一些事情或者故事回想和记录下来 ，却也总是感觉脑子里形不成体系 ，总是认为没有主题、缺乏条理的表述出来，既对不起自己也对不起他人，故迟迟没有动笔 ，一拖再拖 。
岁月一天天过去 ，年龄一年年老去，记忆能力和思考能力一点点退化 ，再不动笔恐怕不定哪一天真的会写不出来了 。
所以 ，还是马上开始吧，没有能力写成完整的 、大部头的 ，那就小块小块来；从当下写起 ，往以前扩散，往今后延续。
也愿 ，我的孩子们将来看了 ，从中受些启发；他人看了，能有点益处 。我当心满意足！
“ 坤坤勇敢飞 ，ikun永相随 ，坤坤不老，蓝筹到老 。 ”
近日 ，易方达基金经理 张坤 着实火了 ，不仅上了热搜 ，还有了专门的全球粉丝团，有1.7万粉丝。张坤的“大火 ”原因有三：
一是他是公募基金 历史 上第一位管理基金规模超千亿的基金经理 ，而且业绩惊人 、回报率高；
二是张坤管理的易方达蓝筹精选混合 ，一年收益率超过120%，有一天曾暴涨5% ，而持仓中有 茅台等四五只白酒 ， 以至于粉丝戏侃“ 世界三大知名酒庄：罗曼尼康帝、拉菲 、易方达蓝筹。 ”何况国人爱酒 、关心酒，近两年白酒板块又暴涨 ，自然关注度更高了；
三是去年以来 ，投身资本市场理财的有一大批年轻人，90后00后成为购买基金的生力军 ，粉丝文化带入基金圈 ，张坤出圈 。
实际上， 这些只是表象 。张坤火出了圈的背后原因或者说根本原因或者说内在原因有二：
一是两年来民众手中的闲散资金大量快速流入资本市场。2020年底我国基金规模达到20万亿 。今年一月份自来新发行基金4100多亿元，同比暴增140%多 。民众认购火热 ，几乎个个爆款 ，情形不亚于抢购楼盘，趋势不可挡。
二是近两年来基金收益率持续走高 ，2020年度收益率超过百分百的不算少 ，超过百分之五十的更多 。对于大多数普通投资者来说，“ 炒股票不如买基金 ”成为事实和共识 ，背后则是储蓄存款向资本市场流动和 家庭资产证券化趋势和逻辑 。
也许 ，过不了多久，你手里没有基金就与他人少了一个重要话题；
也许 ，过不了多久 ，你会为没有参与资本市场理财而有所失落；
愿我们的资本市场长期繁荣；
愿每个人的财路顺畅！
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读书是指获取他人已预备好的符号 、文字并加以辨认 、理解、分析的过程 ，有时还伴随着朗读 、鉴赏 、记忆 ，学习知识的行为。但是读书不是唯一的出路 。以下是我为大家收集的有关基金经理必读书目十本，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助 。
1、基金经理必读书目一：老生常谈之《巴菲特致股东的一封信》
点评：这本书受欢迎的程度以及时间充分证明了巴菲特的独特性 ，他的想法全面 、非重复并且容易理解。不管是市场菜鸟还是老兵都可以通过这本书获取来读巴菲特宝贵的非正式教育 。
2 、基金经理必读书目二：推荐无数次的《穷查理宝典》
点评：穷查理宝典是charlie munger的智慧结晶 ，头关于他的讲话、讲座和公开评论 。这本书除了charlie munger之外，还得到生意场上最佳拍档、益友巴菲特的鼓励和协助 ，巴菲特还为他写了序 ，2011年有媒体报道称，巴菲特一共写过六个序 ，本书是其中之一。charlie munger有着独特的世界观 ，他自己称之为“多科学 ”论，是一本有关于思考方面自我发展的模式。
3 、基金经理必读书目三：时常榜上有名的《彼得·林奇的成功投资》
点评：美国最成功的基金经理告诉普通的投资者怎么用普通人都知道的信息来获取利益 。市场处处充满机遇 ，在专业的分析发现之前 ，投资者也可以找到十倍股，而通过十倍股 ，就可以让一个普通的资产组合有非常好的表现 。
4 、基金经理必读书目四：总是能看见的《股票作手回忆录》
点评：虽然这本书年代久远 ，但股票作手回忆录是有史以来最出色的股票投资人jesse livermore的故事，如今成为了很多交易员学习材料。这本书记载了jesse livermore从市场投机者、市场xx 、市场操纵者最后到华尔街的故事 。一代又一代的读者发现从书中的受益要比从市场和有多年经验的投资者们教给的东西要多很多 。即使在八十多年后的今天依然适用，使得本书成为历史上首屈一指的投资经典名著。该书有彼得·林奇点评版 。
5 、基金经理必读书目五：“老面孔 ”《如何选择成长股》
点评：受到广泛尊敬的philip fisher是有史以来最有影响力的投资者 ，他的投资理念不仅仅被金融市场所广泛学习和运用 ，同时被很多人视为真理 。
6、基金经理必读书目六：忘了第几次上榜的《证券分析》
点评：这已经是《证券分析》的第六版，基于1940年的经典版本 ，华尔街的基金经理们对这本书做出了200多页的评论。而这些价值投资大师们解释了为什么格雷厄姆和多德技术原则和今天的.市场仍然是高度相关的 。
7 、基金经理必读书目七：不是那么眼熟的《投资最重要的事》
点评：不论有没有读过这本书 ，这本书都可以给投资者一个空前绝后的世界，有关于美国最顶级的投资者是怎么做出投资决定并且最成功的 。
8 、基金经理必读书目八：同样还没混个脸熟的《你可以成为股市天才》
点评：资产组合经理、商学院教授以及顶级投资专家们往往会忽略个人投资者的优势 ，某种意义上他们比华尔街的交易员们更有优势。这本书就是个人投资者每年需要做的 。
9 、基金经理必读书目九：“老友记”之《聪明的投资者》
点评：20世纪最成功的投资顾问本杰明·格雷厄姆用它的价值投资哲学 ，让投资者避险犯一些重大错误，并且教他们怎么做长期规划 。这本书自1949年出版以来 ，被奉为股票市场的圣经。另外 ，给初学者们，格雷厄姆这个名字耳熟吗？往上看第六条。
10 、基金经理必读书目十：还是有不少人知道的《安全边际》
点评：格雷厄姆总是重复告诫投资安全边际 ，klarman则解释通过这本书解释了价值投资的原理 ，更重要的是背后的逻辑 。安全边际不仅仅展示了怎么投资，还展示了如何深度思考投资哲学，理解规则背后的原理 。
【拓展】
基金理财入门：基金投资策略与实操技巧
随着人们投资理财意识的逐渐提高 ，基金投资成为了大多数人购买理财产品的首选 ，但是如果缺乏对基金理财知识的了解，掌握不到有效的操作技巧 ，就很容易造成不必要的损失。龚扬锋老师的这门培训课程 ，结合实际操作，助你掌握基金投资的技巧及策略 ，让你能够有效规避投资误区 ，投资理财快人一步 。
在选择基金产品时，我们要了解 ，新老基金分别有什么特点 ，首先，新基金的特点主要有下列几方面：
1、业绩稳定性稍差
2 、可能会新瓶装旧酒
3 、建仓期3-6个月
4、投资新思维
而另一方面 ，老基金的特点是：
1、业绩稳定性强
2 、越老 ，规模越大，生命力越顽强
根据老百姓的投资需求显示，从底层到高层其需求分别是：健康保障 、现金管理、养老/子女教育/居住 、自我价值/财富传承/消费 ，虽然每个人对待投资的想法以及投资的规模都有所不同 ，但在此龚老师也提出了建议，即在资产规模没有达到一定量级的时候 ，投资者还是应该专注于一两个投资项目 ，并照顾好它 。如果因为过分贪图利益，广撒网 ，那么往往容易收效甚微。因此 ，对于基金理财产品，投资者要事先了解基金理财的相关知识 ，这样才能对基金产品做出有效判断 ，从而获得使自己满意的收益 。
员工培训积极性不高？你应该这样做！
随着互联网经济进程的不断深入，市场经济结构的不断调整 ，企业转型迫在眉睫 ，这不仅对企业来说是一种考验，对员工也提出了更高的要求 。企业培训对提升员工职能 、提高企业核心竞争力的重要性，越来越受到众多企业的肯定与认同。如何做好培训 ，使员工能够真正从中受益 ，成为了企业内部管理中最为关注的焦点之一 。然而，与企业的摩拳擦掌相比 ，培训在员工中却出现了“遇冷现象 ” ，很多员工对此兴致缺缺，仿佛是无关紧要的小事 ，部分员工甚至不愿意参加培训 。
员工对待培训的态度为何会与企业产生两极分化呢?我们认为 ，影响员工培训积极性的因素主要有以下几方面的原因：
1、员工缺乏对未来职业发展的意识与规划。由于企业缺乏有效的竞争机制，员工过分安于现状 ，因此容易忽视知识学习 、能量补充对未来职业发展所带来的好处 ，这也将使得企业的发展会停滞不前，难求突破 。
2 、企业培训课程安排不合理 ，培训效果不理想 。企业无法根据各部门、各岗位人员对工作技能提升的实际需求 ，提供相应的培训课程，而是笼统的“一锅端 ”培训形式，对员工缺乏吸引力 ，再加上培训师资质的参差不齐 ，员工难以从中受益。
3 、培训时间安排不合理。部分企业为了不占用工作时间，经常会将培训安排在员工的休息时间或周末 ，这很容易使员工对培训产生抵触的情绪 ，加深对学习的反感，效果反而适得其反 。此外 ，对于外聘讲师授课的企业 ，由于时间紧凑，常常会将课程压缩在一两天之内全部讲完 ，这就使员工没有时间对所学知识进行细细地咀嚼消化 ，使课程成为了走马光花，上完就忘 。
针对以上问题 ，我们也对此提出了几点建议：
1 、加强企业内部学习氛围 ，建立健全企业内部岗位竞争机制。企业只有建设完善的岗位竞争机制，才能让员工为工作与未来产生一种紧迫感，从而促使他们通过学习更多的知识技能来不断的完善自己 ，提升能力水平 ，最终促进企业的发展 。英盛企业商学院在企业同事之间，创建企业内部的学习排行榜 ，谁最爱学习 ，谁今天学习的时间最长，公司同事个个都一目了然 ，无形中激发了员工的竞争意识 ，调动了员工的学习积极性 。
2、提供培训的个性化管理，符合新一代员工的口味。在培训中 ，企业应该注重课程学习的知识性与趣味性相结合 ，加强导师与员工的互动，吸引员工的注意力 。英盛企业商学院专门针对目前8090后员工的口味 ，设计了不少特色功能：弹幕 、学习笔记 、智能陪读 ，更有pc端和移动端两种选择，让员工随时随地想学就学，不仅学的开心 ，更能不受时间和地点的制约 。
3、根据员工的实际需要 ，提供有吸引力的培训课程。培训部门在课程设计与安排上，必须综合考虑各部门、各岗位员工的实际需要 ，了解他们需要提升哪方面的知识技能 ，从而使他们真正认识到培训对自身能力提升的重要作用 。英盛企业商学院邀请业内专家为各岗位量身打造系统学习课程，囊括近百各岗位系统班课程 ，近千个目前各行业 、各岗位最关注的知识内容 ，每周不断更新，保证学员学到的知识都能贴近市场发展的需要 。
如何提高员工学习积极性 ，是每个企业必须高度重视的问题。企业只有提供切实有用的培训项目 ，做好培训规划，同时加强员工的学习意识 ，使他们对未来职业发展规划有更加清醒的认识 ，这样才能使员工在培训中提高自己，从而促进企业与员工的双赢发展 。